身为一个理财经理 最怕的就是客户问我

2019-01-11   阅读:109

  降低不是确保,试问又有哪个投行员工或者理财师能拍胸脯不亏损呢?即使是股神巴菲特也不能。但是这些话我们却无法在投资亏损的客户面前说,因为对于他们来说,找理财经理咨询投资的唯一目的就是“赚钱”,“亏损”?不接受!

  其实很多对金融知识了解较多的客户上也是可以理解“投资亏损”这件事情,但是感性上,他们无法控制自己的焦虑、烦躁的心情。

  平心而论,易地而处,又有谁可以做到面对亏损面不改色呢?大家的钱都不是大风吹来的,都是努力工作赚钱攒下来的,一下子损失这么多,谁都难受。

  什么要为客户合理配置资产,鸡蛋不能放在同一个篮子里,要根据客户承受风险能力配置产品。我们就不扯这些马后炮了,我相信,只要是一个专业的理财经理就知道这一套理论,也会按照这些原则来操作。

  但是有些理财经理面对高业绩的可以控制住自己,以专业的眼光为客户的资产进行合理配置,但是有少数理财经理,面对业绩的疯狂追赶,一时,为客户配置了可能不是特别符合其风险承受能力的产品,结果亏损一来,无法交差。

  既然投资亏损了,首先我们要考虑如何帮客户止损,找出亏损的原因,是否因为大趋势转变,又或是国家政策调整,除了这些原因以外,我们的投资方案是否有问题,应该减仓还是调仓,是否需要转换投资领域等等。

  运用专业知识跟客户进行沟通,向客户解释现在市场现状,及时进行调换或者止损,为客户设计更加合适的投资组合,降低投资风险。

  其实理财经理应对客户亏损就是一场危机公关,就像之前的海底捞事件,海底捞在分店后厨的老鼠以及员工不当操作后,其官博及时在微博上发布道歉信,并快速反应明确事件责任人以及展示公司一如既往的“我的员工我来养”的担当,让很多网友对海底捞黑转粉。

  身处餐饮界,竟然不仅没有因为后厨卫生问题从此被大家打入,反而还借由有力的公关,为品牌塑造了一个负责任的社会印象,可见一个好的公关方法是何等重要!

  我们不说后厨问题是否能真正得到重视,单说海底捞的这种危机公关意识跟手段就值得很多品牌学习。

  当然很多客户因为投资亏损,所以在面对理财经理的解释时会消极应对,甚至会抱怨、责怪理财经理,或者根本不愿意听我们的解释。

  但是理财经理此时一定不能逃避客户,我们做客户都不是一时的,但是亏损是一时的,反应得当可以及时止损,或者减少损失。然而亏损后的逃避跟不当应对却会使我们永远失去客户。

  很多客户其实对理财不是那么理解,很多客户更是抱着投资就有回报的心情选择我们,但是我们可以在日常客户的同时给客户一些基金定投的投资策略以及投资心理,这样不仅加强了我们跟客户的联系,展现我们的专业素养,更加培养了客户的正确科学的投资,这样在进行基金、股票选择时客户会用更加成熟的眼光来看待,也会更容易接受我们的跟解释。

  做一名优秀的理财经理并不是拉客户、成交这么简单,我们会面对很多难搞的客户,面对跌宕起伏的市场行情,虽然我们努力为客户进行最合适的投资,但是现实并不一定如我们所愿,这个时候以良好的心态跟技巧去应对客户的亏损跟抱怨,也是每个理财经理必修的一门课程。

  相信有过这样“深刻”的经历,大家都能培养出更加“强壮”的心脏面对今后的职业生涯,因为一名优秀的理财经理不仅要能撑得起“烈火烹油,鲜花着锦”的风光,更要能承受“白茫茫大地真干净”的冷落。

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